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IA para o financeiro

IA para o financeiro que concilia, lê documentos, cobra e prevê o caixa

Conciliação feita à mão no fim do mês, nota lançada por digitação, cobrança lembrada de cabeça e previsão de caixa numa planilha que ninguém confia. A OnWeb implementa IA no financeiro da sua empresa sob medida, como fez para o Netlinks Group: saldo lido a cada 30 minutos, conciliação automática, emissão de NFS-e e um assistente que responde sobre os números.

Fale com um especialistaVeja os cases
Ilustração isométrica de um núcleo de IA ao lado de um painel em vidro com extratos e notas sendo casados por linhas de luz, gráfico de fluxo de caixa e calculadora
intervalo de leitura do saldo bancário no Netlinks Group
30 min
intervalo de leitura do saldo bancário no Netlinks Group
conciliação bancária automática na plataforma do grupo
2x/dia
conciliação bancária automática na plataforma do grupo
emitida pela própria plataforma, ligada ao contrato
NFS-e
emitida pela própria plataforma, ligada ao contrato
provedores de IA orquestrados, com contingência
3
provedores de IA orquestrados, com contingência

O que a IA faz no financeiro, de verdade

O financeiro de uma empresa média gasta a maior parte do tempo em trabalho de casar informação: extrato com lançamento, nota com pedido, boleto pago com título, comissão com venda. É trabalho repetitivo, sujeito a erro e que atrasa a visão do caixa. A IA é boa exatamente nisso: ler documentos em qualquer formato, casar registros com tolerância a diferenças e apontar o que não fecha para uma pessoa decidir.

A OnWeb já opera isso em produção no App Netlinks e no Netlinks Group: leitura do saldo bancário a cada 30 minutos, conciliação automática duas vezes por dia, emissão de NFS-e ligada ao contrato, previsão de caixa e um assistente que responde ao time sobre os números. Construímos a camada de IA do seu financeiro sobre a mesma base, integrada ao ERP e aos bancos da empresa.

Aplicações de IA no financeiro

Por processo:

Conciliação bancária automática

extratos lidos por API bancária ou arquivo, casados com títulos e lançamentos; só a exceção vai para uma pessoa.

Leitura de notas, boletos e extratos

documentos em PDF, XML, foto ou e-mail lidos por visão computacional e lançados para aprovação, sem digitação.

Cobrança inteligente

régua por perfil de cliente, lembrete pelo WhatsApp e e-mail, negociação registrada e priorização de quem cobrar primeiro.

Previsão de caixa

projeção a partir de contratos, recorrências, histórico de recebimento e sazonalidade, com cenários.

Emissão e gestão de notas

NFS-e emitida a partir do contrato ou do pedido, com reenvio, cancelamento e conferência de retorno.

Assistente dos números

o gestor pergunta em linguagem natural (quanto recebemos de tal cliente, o que vence esta semana) e recebe a resposta com a fonte.

IA no financeiro por segmento

Exemplos do que a IA resolve em cada mercado:

  • Escritórios contábeis: leitura e classificação de documentos de centenas de empresas. Veja sistema para contábeis.
  • Administradoras de condomínios: cotas, boletos, inadimplência e prestação de contas. Veja administradoras.
  • Distribuidoras e indústria: crédito, títulos e conciliação de alto volume. Veja sistema para distribuidoras.
  • Agências e serviços recorrentes: faturamento por contrato, NFS-e e conciliação, como no App Netlinks. Veja sistema para agências.
  • Clínicas e escolas: repasses, convênios e mensalidades. Veja clínicas e escolas.

Controle, trilha e segurança

No financeiro, a IA sugere e a pessoa aprova: cada conciliação, lançamento e cobrança fica com registro de quem decidiu e com base em quê. Alçadas definem o que é automático e o que exige aprovação. Dados bancários ficam criptografados no banco, com acesso por função e registro de cada consulta, na nuvem corporativa da empresa no Google Cloud. A orquestração de modelos escolhe o mais adequado para cada tarefa, com contingência automática e custo visível.

Integração com ERP, bancos, prefeitura e meios de pagamento

A camada de IA conversa com o ERP ou o sistema financeiro da empresa, com os bancos (Open Finance, API ou arquivos de remessa e retorno), com o emissor de NFS-e da prefeitura, com meios de pagamento e com o CRM para a cobrança. Veja integração de sistemas e automação de processos.

O que o financeiro recebe

Mapa dos processos

conciliação, contas a pagar e a receber, cobrança e fechamento, com os pontos de maior esforço.

Regras e alçadas da IA

o que ela faz sozinha e o que passa para aprovação, validados com o financeiro.

Automações em produção

integradas ao ERP e aos bancos, com registro e monitoramento.

Painel do caixa

saldo, previsão e exceções em tempo real.

Treinamento do time

como operar, revisar e evoluir as automações.

Evolução mensal

novos processos e ajustes com base no uso real.

Como implementamos IA no seu financeiro

  1. 01

    Imersão

    acompanhamos um fechamento, a conciliação e a cobrança.

  2. 02

    Desenho

    processos, regras, integrações e investimento fechados.

  3. 03

    Construção e teste

    a IA opera em homologação com dados reais de um período encerrado.

  4. 04

    Piloto

    uma conta bancária ou um processo usa primeiro, em paralelo ao manual.

  5. 05

    Expansão

    demais contas e processos entram por fases.

Feito pela OnWeb

Tela Grupos e WhatsApp com cada grupo de cliente ligado a uma marca e o Alfred no modo Responde sozinho

Plataforma interna · Gestão com IA

App Netlinks e Netlinks Group

A plataforma que opera o Netlinks Group: MSN integrado ao WhatsApp dos clientes, Alfred respondendo como atendimento, financeiro que emite nota e lê o saldo do banco sozinho, e a fábrica de conteúdo com IA.

Ler o case
Página inicial da Master Milhas com o embaixador da marca e o formulário Faça sua cotação

Turismo · Compra de milhas

Master Milhas

Site com cotação na hora, CRM próprio com funil de negociações, área do cliente e o Davi, um chatbot de IA que consulta o preço do dia e já cria a cotação no CRM.

Ler o case
Página inicial do site da Safetline com vídeo da fábrica e a chamada Paixão por calçados de segurança

Indústria · Calçados de segurança

Safetline

Site em três idiomas com painel de gestão próprio, assistente de IA que recomenda produto, modelo 3D gerado a partir de fotos e 627 endereços antigos migrados sem perder o Google.

Ler o case

Perguntas frequentes

Quanto custa implementar IA no financeiro?

Depende dos processos, do volume e das integrações com ERP e bancos. Trabalhamos por fase, com escopo e investimento fechados antes de começar. Fale com um especialista para uma estimativa.

A IA lança sozinha no financeiro?

Dentro das alçadas definidas, sim (por exemplo, conciliar um título pago no valor exato). Fora delas, ela sugere e uma pessoa aprova. Tudo fica registrado.

Funciona com o nosso ERP e os nossos bancos?

Sim. Integramos com ERPs de mercado por API ou banco e com bancos por Open Finance, API ou arquivos de remessa e retorno. O mapeamento é feito no diagnóstico.

Vocês emitem NFS-e?

Sim. A emissão é integrada ao sistema da prefeitura, ligada ao contrato ou ao pedido, com conferência de retorno, reenvio e cancelamento. Está em produção no Netlinks Group.

Como ficam os dados bancários?

Criptografados no banco de dados, com acesso por função e registro de cada consulta, na nuvem corporativa da empresa no Google Cloud.

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